Transformação, personalização e confiança.
Muito além de números.
Moldamos seu patrimônio aos seus objetivos
Independente de onde você está em sua jornada financeira, seja começando a acumular patrimônio, no auge de sua carreira, perto da independência financeira ou desfrutando do que conquistou, estamos aqui para você.
Soluções. Para qualquer objetivo.
Você merece um processo robusto que te coloca no comando do seu futuro
Cliente
Envio de informações cadastrais básicas e preenchimento de suitability.
Origami
Formalização do escopo da prestação de serviço, inclusive custos envolvidos e alinhamento de responsabilidades de ambas as partes.
Cliente
Entrevista com seu Consultor para coleta de dados essenciais para elaboração do planejamento financeiro.
Origami
Levantamento detalhado da situação financeira do cliente, incluindo suas metas, desafios, objetivos e restrições.
FOLDING
TOMORROW
Cliente
Validação do planejamento apresentado pelo Consultor e início de execução das recomendações.
Origami
Consultor apresenta de forma clara, transparente e simples o resultado do Folding Tomorrow, explicando as escolhas feitas e como elas vão lhe guiar aos seus objetivos.
Cliente
Acompanha o progresso contínuo do planejamento, monitorando as mudanças de mercado ou de vida, através de reuniões periódicas ou contato sob demanda com seu Consultor.
Origami
Manter o cliente no controle de seus objetivos, fornecendo atualizações e ajustando as estratégias sempre que necessário.
Cliente
Envio de informações cadastrais básicas e preenchimento de suitability.
Origami
Formalização do escopo da prestação de serviço, inclusive custos envolvidos e alinhamento de responsabilidades de ambas as partes.
Cliente
Entrevista com seu Consultor para coleta de dados essenciais para elaboração do planejamento financeiro.
Origami
Levantamento detalhado da situação financeira do cliente, incluindo suas metas, desafios, objetivos e restrições.
FOLDING
TOMORROW
Cliente
Validação do planejamento apresentado pelo Consultor e início de execução das recomendações.
Origami
Consultor apresenta de forma clara, transparente e simples o resultado do Folding Tomorrow, explicando as escolhas feitas e como elas vão lhe guiar aos seus objetivos.
Cliente
Acompanha o progresso contínuo do planejamento, monitorando as mudanças de mercado ou de vida, através de reuniões periódicas ou contato sob demanda com seu Consultor.
Origami
Manter o cliente no controle de seus objetivos, fornecendo atualizações e ajustando as estratégias sempre que necessário.
Sócios. Para longo prazo.
Nossos sócios fundadores são a chave para uma experiência mais personalizada de consultoria de investimentos
Diferenciais. Para melhor atendê-lo.
Esclareça suas dúvidas
Por que nasceu a Origami Investimentos?
A Origami nasceu do desejo de entregar aos nossos clientes o serviço que é dominante nos mercados desenvolvidos e, até pouco tempo atrás, somente estava disponível no Brasil aos ultra ricos.
O mercado brasileiro passou por uma grande evolução das plataformas de investimento (Financial Deepening) e os investidores elevaram seu nível de consciência. Novas regulamentações de transparência foram criadas.
Dessa forma, o Brasil agora encontra-se preparado para receber um serviço que seja remunerado de forma justa e transparente, sem comissões ocultas, multi plataforma e que esteja de fato alinhado com os melhores interesses dos investidores.
A Origami não pertence e não recebe incentivos financeiros de nenhum participante do mercado financeiro. Somos totalmente independentes e zelamos pelos interesses de nossos clientes.
Nosso modelo de cobrança nos permite fazer um trabalho de planejamento financeiro que contempla não somente os investimentos, mas também aspectos tributários, sucessórios e de gestão de riscos.
Quais as diferenças de uma Assessoria para a Origami Investimentos?
1 – Somos uma consultoria independente. Isso significa que, diferentemente de um assessor que representa uma corretora e é remunerado pelas comissões dos produtos que vende a seus clientes, a Origami representa única e exclusivamente o cliente que nos contrata.
2 – O modelo de cobrança da Origami é transparente e alinhado. A única fonte de receita da Origami Investimentos é gerada pelo pagamento dos clientes pelo nosso serviço. Não recebemos comissões e nem incentivos de nenhuma plataforma ou produto. Na Origami não existem taxas ocultas ou incentivos perversos para distribuir produtos ruins que pagam altas comissões.
3 – Alinhamento de interesses: a Origami ganha mais quando nossos clientes ganham mais. Dado que recebemos um percentual do patrimônio do cliente, quanto mais esse patrimônio crescer maior será nossa remuneração. No modelo tradicional de assessoria a comissão é paga ao assessor independente do resultado financeiro que o produto gera ao cliente. Produtos que pagam altas comissões frequentemente são ruins para os clientes.
4 – Metodologia Goal Based Investing: Nossa independência e transparência nos possibilita fazer um planejamento financeiro agnóstico, visando exclusivamente o atingimento dos sonhos e objetivos financeiros de nossos clientes.
5 – A Origami Investimentos é multi plataforma. Isso significa que temos uma vasta prateleira de produtos para escolher o que mais se adequa aos nossos clientes. Dessa forma damos acesso aos clientes aos melhores produtos do mercado, sem depender exclusivamente de um único fornecedor.
O que é a Ferramenta Folding Tomorrow?
Desenvolvido originalmente como uma ferramenta de discussão para os consultores da Origami Investimentos e seus clientes, o Folding Tomorrow evoluiu para uma parte essencial do processo de planejamento financeiro da empresa. Utilizando o Folding Tomorrow em reuniões individuais, nossos consultores incentivam debates enriquecedores sobre independência financeira, gestão de riscos e seguros, planejamento sucessório e eficiência fiscal, ajudando os clientes a determinar suas necessidades/objetivos financeiros e a construir um plano para alcançá-las.
Por que a Consultoria é paga, se a Assessoria é gratuita?
O assessor de investimentos (AAI) é um profissional ligado a uma instituição financeira. Desse modo, os assessores são contratados por bancos e corretoras para distribuírem os seus produtos financeiros. O pagamento dos assessores é baseado em comissões e metas de vendas de produtos. A comissão é embutida nos produtos adquiridos pelo investidor.
O serviço de consultoria, ao contrário do primeiro, é realizado de forma independente, uma vez que não está vinculado a um banco ou corretora. O consultor tem como objetivo compreender o seu cliente com profundidade para, somente então, propor as melhores soluções e instrumentos financeiros, a fim de assegurar o atingimento dos objetivos do cliente. Isso leva a uma diferença fundamental entre os dois profissionais.
Diferente do assessor, que é remunerado por meio de comissões dos produtos de investimento que oferta, o consultor recebe um percentual do patrimônio sob consultoria. Dessa forma não existe conflito de interesses nas orientações do consultor.
Posso investir com o consultor em qualquer corretora?
A Origami possui independência para auxiliar os seus clientes através de qualquer instituição financeira. Contudo, para uma melhor prestação de serviços e organização interna temos como parceiros as seguintes corretoras: BTG e Avenue.
Não recebemos nenhum tipo de incentivo financeiro dos parceiros. Escolhemos esses parceiros porque acreditamos que são os melhores em termos de taxa e oferta de produtos aos nossos clientes.
Preciso sair da minha assessoria atual?
Sim. Para ser um cliente Origami é necessário trocar a gestão de sua conta, saindo de sua assessoria atual e vindo para a Origami. Dessa forma você passa a receber o cashback de todas as comissões que geram a remuneração da assessoria.
Como funciona o cashback?
Tudo o que seria a comissão do assessor é devolvido diretamente pela corretora parceira como crédito na conta do cliente. Este valor não passa pela Origami. O fluxo financeiro é operacionalizado diretamente da corretora para a conta do cliente.
Quais produtos geram cashback?
Todos os produtos financeiros distribuídos pelos bancos e corretoras possuem receita, logo, geram cashback. Alguns em maior magnitude (como COE’s, títulos de renda fixa de prazo longo e operações estruturadas) e outros em menor (ações, fundos imobiliários e alguns fundos de investimentos).
Qual o valor mínimo para ser cliente Origami?
Atendemos clientes a partir de R$500.000,00 em investimentos financeiros.
Qual o preço da Consultoria?
A cobrança pelo serviço de consultoria é realizada na forma de um percentual anual sobre o volume do seu patrimônio investido. Esse percentual varia de acordo com o seu patrimônio sob nossa gestão.
Como é feita a cobrança?
A cobrança é feita todo 10 dia útil do mês, de forma automática, via débito em conta nas plataformas parceiras. Calculamos o patrimônio do cliente diariamente e apuramos a taxa pro rata.
A cobrança da taxa de serviço terá como base o valor atual da minha carteira, ou o valor inicialmente investido nela?
A remuneração da Origami terá como base o valor atual da carteira, alinhando os nossos interesses com os do cliente. Nós só ganhamos mais se a carteira crescer.
Vocês têm alguma projeção de resultados?
A projeção é individualizada para cada cliente. Após entender as individualidades e objetivos de cada cliente, moldamos um portfólio personalizado para transformar sonhos e objetivos financeiros em um planejamento financeiro. Depois de definida a alocação exclusiva daquele cliente, apresentamos um cálculo de projeção para tangibilizar a jornada do cliente até seus objetivos.
Quais são as estratégias utilizadas?
Na Origami acreditamos que o grande valor está em simplificar a complexidade, tanto na comunicação com o público quanto na alocação de portfólio. Por isso utilizamos a estratégia de alocação majoritariamente via ETFs, pois são veículos simples que agregam diversificação, eficiência de custos e geram resultados expressivos no longo prazo.
Replicamos a estratégia que é validada e aplicada nos países mais desenvolvidos do mundo.
Como funciona o acompanhamento da carteira?
Todos os meses falamos com nossos clientes, seja presencialmente, por vídeo, ligação ou mensagem.
Trimestralmente fazemos uma avaliação tática mais profunda e anualmente refazemos o diagnóstico de estratégia para entender se estamos indo na direção correta ou precisamos fazer algum ajuste de rota.
A qualquer momento podemos entrar em contato com o cliente caso tenha alguma alteração significativa no ambiente econômico que envolva uma necessidade de ajuste nos investimentos.
Terei comunicação direta com meu Consultor?
Sim. Seu consultor estará diariamente disponível para você em todos os canais.
Serei acompanhado sempre pelo mesmo consultor?
Sim. Confiança e Personalização são valores fundamentais da Origami e só são possíveis com um relacionamento profundo e longevo. Portanto, seu Consultor de Investimentos será o mesmo durante toda sua jornada. Todos que trabalham na Origami são sócios da empresa, dessa forma garantimos que os clientes não troquem de atendimento e não tenham que contar sua história novamente a cada troca.
A carteira do cliente é analisada somente pelo meu consultor?
Não. Todo diagnóstico de carteira passa pelo comitê de alocação semanal dos sócios da Origami, onde deliberam sobre os ativos que irão compor as carteiras dos clientes. Após essa primeira etapa, seu consultor tem total capacidade para te guiar ao longo da jornada.
É possível ao cliente fazer qualquer tipo de restrição de investimento, como por exemplo, não querer sugestões de operações com criptos?
Sim. A gestão da carteira do cliente é feita em 4 mãos. Nosso trabalho inicial é coletar as informações do cliente e eventuais restrições. Nós temos flexibilidade para operar conforme as vontades do cliente, porém sempre colocando nosso racional para as recomendações.
A metodologia Goal Based Investing garante que cada cliente tenha de fato uma carteira individualizada e moldada a seus objetivos. Não temos 2 clientes com carteiras iguais.
É possível investir no exterior através da Origami Investimentos?
Sim. A diversificação é um dos nossos pilares no que tange ao Asset Allocation das carteiras, portanto a alocação internacional é indispensável no portfólio dos nossos clientes.
O Consultor terá acesso aos meus investimentos?
O Consultor poderá visualizar seus investimentos através da vinculação de conta na corretora, mas em nenhum momento ele poderá manusear ou movimentar seus investimentos. Toda ação passa por sua aprovação.
A Origami faz a operacionalização das movimentações?
Dentro das plataformas parceiras nós operacionalizamos todas as movimentações recomendadas via e-mail ou através do push, solicitação enviada ao cliente e aprovada pelo próprio aplicativo.
Eu gosto de estudar e fazer sozinho. A consultoria vale a pena pra mim?
O serviço de consultoria se torna ainda mais valioso quando o cliente tem interesse no assunto. Na prática, é do cliente a decisão final sobre a adoção das orientações do consultor.
O consultor, no entanto, possui conhecimentos técnicos e práticos para auxiliar seu cliente na busca dos instrumentos que irão melhor atender aos seus objetivos e necessidades pessoais.
A entrega do serviço de consultoria é realizada por uma equipe de profissionais dedicados à orientação, recomendação e aconselhamento de forma técnica, independente e individualizada sobre diferentes aspectos da vida do cliente. O trabalho envolve planejamento financeiro, carteira de investimentos, planejamento tributário, proteção e sucessão patrimonial.
O meu dinheiro e meus investimentos ficarão sob guarda da Origami?
Não. Seus recursos e ativos estarão custodiados nas corretoras parceiras (BTG e Avenue). A Origami não tem acesso a esses valores e não consegue movimentar recursos na conta dos clientes sem que haja uma formalização por parte do cliente via email ou push no aplicativo de telefone.
Posso cancelar o serviço a qualquer momento?
Sim. O serviço de consultoria não possui prazo mínimo de permanência. Em caso de cancelamento é necessário um aviso prévio de 30 dias.
Se houver qualquer demanda de ordem operacional junto ao BTG ou Avenue (ex: transferência de custódia para outra instituição, app com problemas impedindo a realização de uma operação e necessitando de ação humana, cobrança indevida de tarifa, etc), o consultor resolverá ou teremos de acessar o "SAC" da empresa?
Seu Consultor, juntamente com seu Daily Banker irão dar todo suporte necessário para esse tipo de demanda, portanto você só precisará falar com a Origami.
